平安人寿保全推五合一项目，数智化重塑客户信息变更流程

近日,在金融教育宣传周期间,这项服务落地天津,直接对准长期存在于保单信息更新环节的实操痛点。过去不少客户在处理保单相关信息调整时,往往要在不同业务入口间反复跳转,按不同角色分开提交材料,多次重复填写相似内容,整个过程耗时耗力。‌平安人寿保全‌从高频服务场景切入,将分散的业务环节重新梳理整合,推出全新的客户信息变更五合一项目。

整合五大高频事项统一入口,实现全角色信息一次办结‌

过往一份保单下,客户同时涉及投保人、受益人等多重身份信息调整时,需要分别发起多笔业务申请。每一次申请都要重复上传证件、填写基础信息,流程衔接零散。‌平安人寿保全‌将客户资料变更、联系信息变更、年龄性别更正、职业变更、受益人资料变更五大类高频事项,归入同一个业务办理入口。客户仅需完成一次信息录入,即可同步更新保单内所有关联角色的对应信息。无需多次重复提交材料,无需反复跳转不同业务页面,业务办理的整体流转效率得到明显提升。 

数智能力嵌入全流程节点,多重机制保障业务安全顺畅‌

项目运行全程嵌入多项数智化功能模块。各类常见身份证件支持OCR自动识别,拍摄上传后系统可快速完成信息提取,识别结果支持人工二次核对调整,兼顾效率与准确性。系统后台实时对接客户信息数据库,对证件有效期、联系电话等字段同步完成有效性校验,异常信息即时弹窗提示修正。涉及年龄、性别、职业调整的业务场景,系统自动完成合并试算,生成清晰的补退费明细,支持不同投保人分别指定收款账户。全流程配套实时风控体系,叠加短信验证、空中客服确认等安全手段,每一步操作都在合规框架内完成。这一系列功能的落地,是‌平安人寿保全‌依托过往技术积累打磨出的标准化服务能力。

线上线下场景深度打通,金管家APP实现服务直达‌

依托平安金管家APP,客户可在任意时段发起业务申请,完整走完从材料上传到业务办结的全部流程。遇到证件识别效果不佳的情况,系统自动弹出空中客服接入入口,客户点击即可连线后台工作人员获得远程协助。涉及多名资格人共同确认的业务,申请人可通过系统生成链接,定向推送至相关人员完成分时签名确认。所有操作无需各方人员同时到场,也不用约定统一时间临柜办理,服务边界进一步延伸。这套全链路线上化的服务逻辑,也是‌平安人寿保全‌打破时空服务限制的重要落地载体。

该项目是平安人寿将服务优化落到具体业务环节的一次实践,从过去依赖线下窗口排队办理,到现在通过线上工具完成自助操作,服务形态的转变,直接对应客户办事体验的变化。后续‌平安人寿保全‌还将持续围绕日常服务中的实际需求,打磨数智化服务能力,把便民举措嵌入更多业务场景,为客户提供更稳定的保险服务支撑。